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微软 Dynamics 365小金融行业智能财富管理平台解决方案

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高净值人士的选择

随着中国经济的快速发展,中国私人财富市场也保持了高速增长。据报告显示:中国私人财富市场规模十年增长五倍,持续释放可观的增长潜力和巨大的市场价值。 2018年中国高净值人士达到187万人左右,个人可投资资产总体规模达到188万亿元,同比增长14%。

备注:本报告将可投资资产超过1千万人民币的个人定义为高净值人士;将可投资资产超过1亿人民币的个人定义为超高净值人士。

 

报告认为,高净值人士重视“财富保障和传承”,资产配置多元化,对财富管理的需求、依赖和信任程度加深,与此对应的财富管理市场也经历了同步的迅猛增长。据中国证券投资基金业协会统计数字显示,截至2018年年底,中国财富管理市场已超150万亿元,其中主要是由银行理财、保险、信托、公募及私募基金、券商资管及第三方财富管理机构组成。产品形式涵盖银行理财、信托、股权投资基金、债券投资基金、股票投资基金、券商资管计划、保险资管产品,投资型保险,期货资管等等。

 

财富管理行业的新格局

2018年5月14日-15日,被称为史上规格最高的全国金融工作会议在北京召开,明确了今后五年金融工作的三项主题:服务实体经济、防范金融风险、深化金融改革。可以说,当下财富管理行业面临新的格局:


监管驱动

目前各监管机构强调风险管理,对于各类投资产品从设立到运营、销售以及信息披露等环节均有更高的要求。受这些监管趋势的影响,未来财富管理机构在产品、销售、客户等管理过程中需要更加规范和透明。

1、统一杠杆、按品类设定负债比例上限;

2、打破刚性兑付、不得承诺保本保收益;

3、投资者适当性管理要求;

4、穿透和实时监管。


科技驱动

互联网金融由为大众提供标准化产品转向为高净值人士提供线上财富管理服务和产品:

1、渠道创新:将移动端作为展业的重点渠道,产品的线上宣介、营销活动、在线预约、电子合同、自助服务与交易实现网上自主操作。

2、产品与服务创新:借助大数据和人工智能挖掘目标客户群的消费需求与偏好,使用客户标签,实现精准营销;实现动态风险评估和监控预警,提高风控智能化程度。

3、智能投顾:代替真人投顾、以更低的成本扩大服务范围,利用人工智能,为客户提供个性化投资产品组合建议,及时响应客户需求并且提供相关的动态资讯。


需求驱动

高净值人士投资需求更加多元化,对于财富管理机构的专业性要求更高:

1、家族信托:通过实现委托人的目的,完成资产的隔离保护、资产传承。

2、海外资产配置:高净值投资者将视野转向海外投资市场,以对冲国内金融市场风险。

3、产融结合:提供实业与金融一体化的多业态服务。

 

深谋远虑 意取未来

微软 Dynamics 365 CRM小金融行业智能财富管理平台解决方案,是在新的金融监管背景下,针对私募基金、信托和互联网金融等小金融企业打造的一款业务支持平台,旨在帮助财富管理企业优化募集流程,提升高净值客户的体验,从而提高从业机构的行业竞争力。


基于金融产品的穿透式监管原则,汇集产品的风控、创设、成立、资金募集、划款运营等全产品生命周期流程,帮助产品经理掌控产品运营情况,应对监管要求。

     价值 Dynamics 365 CRM 满足监管需求,规避风险;在产品、销售、客户等管理中更加规范和透明。



优化整个募集流程,包括:预约额度分配、认申购合同申请与确认、纸质合同追踪、打款、到账等,配合移动端的使用,提高销售团队协同和执行效率。

价值 Dynamics 365 CRM产品线上营销活动、在线预约、电子合同、自助服务与交易实现网上自主操作;以更低的成本扩大服务范围,并利用人工智能,为客户提供个性化投资产品组合建议,及时响应客户需求并且提供相关的动态资讯。



建立了针对高净值客户的360°视图,包括:资产证明、风险调查、客户资产、收益分配、客户标签、并可扩展市场营销和会员忠诚度的业务,提升客户体验。

价值 Dynamics 365 CRM使用客户标签,实现精准营销;实现动态风险评估和监控预警,提高风险管控的智能化程度。


与Power BI 完美集成,内置了基于产品,销售,客户三个维度的分析报表,帮助企业解决数据分析低效、成本高的难题,顺利实现数字化转型。

      价值 Dynamics 365 CRM帮助管理层更智能的做科学决策。


中国财富管理市场正在由以产品驱动向以客户需求驱动的模式转变,数字化时代,客户对金融服务的需求更加多元化、个性化,利用数字化渠道获取金融服务已经成为主流,在此背景下,金融行业必须积极拥抱创新金融科技, Dynamics 365 CRM重塑传统金融产品、服务流程与组织构架,真正以客户为中心,优化业务运营模式,为面向未来的业务发展打造灵活高效的IT平台。



Dynamics 365 CRM是微软面向企业推出的一套以销售生产力为导向、对业务流程高度定制的客户关系管理系统,帮助企业实现营销、客户、销售、产品、服务等方面的数字化、自动化、一体化、可视化管控。


锦葵新阳是微软 Dynamics 365 的重要合作伙伴与技术研发团队,微软Dynamics 365 课程 Level 100-300 唯一培训企业。作为国内领先的云解决方案顾问和实施公司,我们专注于零售快消、制造、医疗、金融、高科技、专业服务、能源化工、物流贸易等多种行业CRM解决方案,主要的解决方案能力包括销售自动化、项目管理、社交化营销、办公业务整合、经销商管理、现场服务、大数据获客等,全方位满足不同规模各个行业的企业个性化需求。

 



 






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